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セミナー情報

●今なら間に合う事業継承の準備
●最適保険の選び方
●かしこい起業準備の進め方


弊社では、セミナーを定期的に 開催しています。
出張セミナーも交通費+資料作成費(数千円)の実費分のみの格安料金で承りますので、是非ご相談ください。 セミナーのお問い合わせは050-3735-8832

 

ベストフィット ~家計にやさしい保険の提案~

多すぎてもダメ

 加入している保険の保障額がおおすぎる場合、保険料が掛け損になります。
 (万一の場合は保険料が多く入ってきますが、事故のリスクは低い)

少なすぎてもダメ

 加入している保険の保障額が少ない場合、万が一の保障が足りません。
 (万一の保証のために保険に加入したのに、保障額が足りない事態は避けたい)

従って、多すぎず、少なすぎない身の丈にあったピッタリの保険に加入するのがベターです。しかしながら、ご自分の立場になって考えてくれる保険専門の関係者がお近くにいらっしゃらないという声をよく耳にします。また、保険取扱店にとって利益性の高いプランや、都合のいいようなプランに、いつの間にか加入しているケースも見受けられます。

それでは、身の丈にあったピッタリの保険にはどように入ればいいのでしょうか?それは、皆様それぞれの立場になって、親切・丁寧にアドバイスが出来て、個々のライフプランに合わせた提案をしてくれる良心的なファイナンシャルプランナーに相談をすること。しかも、様々な要望にも柔軟に応じてくれるその道のエキスパートでなければ意味がありません。

弊社では、保険加入を検討されいる方、また、現在加入れている保険プランをご不安に思っている方が、安心して備えていただくことの出来る充実したサポートを行っております。 ご相談についてはファイナンシャルプランナーでも、上級資格のCFP・1級ファイナナシャルプランナー技能士が常駐して対応しておりますので安心してお問合せください。 (要予約)
※医療保険、学資保険等の相談も随時承っております。

保険プラン

前述をふまえて、タイプ別の保障プランを一部ご紹介します。 もちろん、各ご家族ごとに望まれているライフプランが異なりますので、 ご希望のライフプランに合わせて必要な保障額を診断して、 ベストフィットの保険プランのご提案を致します

①残された家族が問題なく生活できるような保障額を用意したい
 また、何事もなかった場合に備えて老後資金も用意したいという方


万が一のことがあったら、妻や子供たちが問題なく暮らせていけるような 資金を用意したい。でも、必要以上の保障額の保険に加入すると保険料が 高くなり、老後資金に回せないので、必要にして最小限の保障額はいくらか 知りたいという方向けに、個々の事情を考慮してくれるファイナンシャルプランナーが最適な 保険プランをご提案いたします。
具体的には遺族年金や遺族補償がいくら出るか正確に算出して、その分を 差し引いた保障額の保険の提案を致します。

②最低限、葬儀費用だけは用意したい方

葬儀費用は生涯で必ず必要になるものですが、老後必要になりうる可能性が 高い物ですので、支払った保険料が長期的に運用された上の、保障額に なる終身保険で準備するのがベストです。 葬儀費用の相場というものがわかりにくいため、葬儀社選びはとても重要になりますが まずは、200万円の終身保険に加入しておけば、積み立て感覚でいざと いう時の保証も用意ができます。

③現在加入している保険プランがご自分にとってベストなのか?
 また、保障金額など不安に思う点をお持ちの方


 第3者の立場から、現在加入されている保険プランが、
 ●本当にベストなのか!?
 ●掛け捨てプランが多く、損をしていないのか!?
 ●ある程度の保障はされているものの、すこし工夫を
   することで、さらに手厚い保障を受けられるのではないか!?

上記のことを弊社専属の相談員(一級ファイナンシャルプランナー)が 皆様と相談しながら既存の保険内容を診断し、その上で最適な 保険プランを構築していきます。

保険については、いざという時になって慌てて手配できるものではありません。 弊社では万一に備え、皆様にとって最適なプランをサポートして参ります。 この機会に、是非一度ご相談ください。

 

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